Zinswettbewerb bei Einmalbeiträgen: Karten werden neu gemischt
Einmalbeiträge waren über viele Jahre der wesentliche Wachstumsmotor in der deutschen Lebensversicherungslandschaft. Im zurückliegenden Geschäftsjahr 2022 hat dieses Geschäft jedoch deutlich gelitten. Während die laufenden Bestandsbeiträge nach Daten des Gesamtverbands der deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) mit einem Wachstum von 0,8 % trotz aller Marktwidrigkeiten eine respektable „schwarze Null“ verbuchten, brach das...
Ist das Thema Nachhaltigkeit im Versicherungsvertrieb angekommen?
Nachhaltigkeitsziele nehmen immer mehr Platz in der Beratung ein. Mit den durch die Delegierten Verordnung 2021/1257 der Kommission eingeführten Änderungen an der Versicherungs-Vertriebs-Richtlinie Insurance Distribution Directive (IDD) müssen Versicherungsvermittler ihre Kunden in der Beratung nach Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen befragen. Ihre Produktempfehlungen müssen folglich zum Nachhaltigkeitsprofil der Kunden passen. Dies soll sicherstellen,...
Bankenpleiten in den USA: Führt die Zinswende auch die deutschen Lebensversicherer in die Krise?
Vor genau einem Jahr leitete die US-Notenbank Fed den Kampf gegen die Rekordinflation mit einer ersten Leitzinserhöhung ein, damals zunächst zaghaft von 0,25 % auf 0,5 %. Zwölf Monate später hat das rasante Tempo an Zinsschritten zu einem Niveau von fast 5 % geführt (siehe folgende Abbildung) – und seit dem 10....
Die Renaissance des Zinses, was macht sie mit der Lebensversicherung?
In gewohnter Tradition haben wir auch in diesem Jahr haben wir die Marktstudie in der Lebensversicherung durchgeführt, diesmal bereits in der 21. Auflage. Hierbei untersuchen wir, wie hoch die Überschussbeteiligung in Lebens- und Rentenversicherungsprodukten ausfällt und welche Rolle Garantien dabei spielen. Nach Jahren des herausfordernden Niedrigzinsumfeldes ist das Zinsniveau im...
Rückflüsse aus der Zinszusatzreserve höher als erwartet
Die Lebensversicherer profitieren stärker vom Zinsanstieg als erwartet. Wie wir in unserer aktuellen Marktstudie zu Überschussbeteiligungen und Garantien feststellen konnten, verbuchten die Unternehmen 2022 rund 4 Mrd. € an Rückflüssen aus der Zinszusatzreserve (ZZR), nachdem im vergangenen Sommer noch von einem niedrigeren Niveau auszugehen war. Bereits im vergangenen Sommer hatten...
Assekurata-Ratings vom 09.03.2023
Datum 09.03.2023 Titel Assekurata-Ratings vom 09.03.2023 Inhalt Im Folgenden finden Sie die aktuellen Ratings der Assekurata Assekuranz Rating-Agentur GmbH. Zur Pressemitteilung zum Bonitätsratingbericht Alte Leipziger Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit zum Bonitätsratingbericht Hallesche Krankenversicherung auf Gegenseitigkeit zurück Der Beitrag Assekurata-Ratings vom 09.03.2023 erschien zuerst auf Assekurata Rating.
Unterschiedliche Hochrechnungsmethoden erschweren Vergleichbarkeit von Fondspolicen
Mit der letztmaligen Höchstrechnungszinssenkung zum Jahresbeginn 2022 wurde der Schritt der klassischen Lebensversicherung in Richtung Auslaufmodell weiter beschleunigt. Auf der anderen Seite begünstigt diese Entwicklung das Angebot von fondsgebundenen Produkten am Markt. Bereits vor der Absenkung wiesen solche Produkte, inklusive Mischformen mit Garantien, im Neugeschäft einen Anteil von 50 %...
Assekurata nimmt Fonds- und Indexpolicen unter die Lupe
Pressemitteilungen Datum 02.03.2023 Titel Assekurata nimmt Fonds- und Indexpolicen unter die Lupe Inhalt Köln, den 2. März 2023 – Im Rahmen der Marktstudie zu Überschussbeteiligungen und Garantien hat Assekurata in diesem Jahr zum ersten Mal auch Fondspolicen mit Garantien analysiert. Zu diesem Produktsegment haben 20 Lebensversicherer mit einem Marktanteil von...
Was sind Ratings?
Bis Mitte der Neunziger Jahre spielten Ratings in der deutschen Versicherungsbranche eine eher unscheinbare Rolle. Durch die starke Regulierung und Beaufsichtigung galten Versicherungsunternehmen als krisenfest und die Produkte unterschieden sich nur geringfügig. Dies änderte sich erst 1994 mit der Deregulierung des Versicherungsmarktes: Die materielle Staatsaufsicht wurde zugunsten der Finanzaufsicht reduziert...
SCR-Quoten der deutschen Versicherungsgruppen
Bereits in den Jahren 2017 und 2019 haben wir uns der Gruppen-Solvenzberichterstattung unter Solvency II gewidmet. Damals nahmen wir eine grundlegende Einordung der Gruppen-Quote zur Solvenz-Kapitalanforderung (Solvency Capital Requirement) insbesondere im Vergleich zu den Solo-SCR-Quoten in den Sparten vor. Nun erfolgt noch einmal ein Blick auf die Zahlen, um zu...
Assekurata-Marktstudie: Zinswende sorgt für erste Rückflüsse aus der Zinszusatzreserve
Pressemitteilungen Datum 28.02.2023 Titel Assekurata-Marktstudie: Zinswende sorgt für erste Rückflüsse aus der Zinszusatzreserve Inhalt Köln, den 28. Februar 2023 – Die Rekordinflation hat die Europäische Zentralbank (EZB) zum Handeln gezwungen. Nachdem die US-Notenbank Fed vorgelegt hatte, läutete die EZB 2022 auch im Euro-raum die Zinswende ein und erhöhte sukzessive die...
vfm Versicherungs- & Finanzmanagement GmbH bestätigt exzellentes Urteil im Maklerpool-Rating
Köln, den 27. Februar 2023 – Für ihren hervorragenden Maklerservice erhält die vfm Versicherungs- & Finanzmanagement GmbH (vfm GmbH) bereits zum 11. Mal die Bestnote im Rating für Maklerpools und Verbünde. Dabei bestätigt das Unternehmen in allen Teilqualitäten (Maklerorientierung, Maklerzufriedenheit und Solidität) das exzellente Vorjahresurteil. zur Prüfung Zur Pressemitteilung Pressesprecher...
Assekurata-Marktstudie zu Überschussbeteiligungen und Garantien 2023
Köln, den 23. Februar 2023 – Die Assekurata Assekuranz Rating-Agentur stellte heute ihre 21. Auflage der jährlichen Untersuchung zu Überschussbeteiligungen und Garantien deutscher Lebensversicherer vor. Insgesamt 43 Unternehmen nahmen in diesem Jahr teil, die nach Prämieneinnahmen einen Marktanteil von 70 % widerspiegeln. Bei der Studie handelt es sich um die...
Warum die Beitragsstabilität auch in der BU ein wichtiges Merkmal ist
Die Berufsunfähigkeitsversicherung gehört zu den wichtigsten Formen der Risikovorsorge. Neben dem Preis-Leistungs-Verhältnis und der Fairness in der Leistungsregulierung ist ein dauerhaft stabiler Beitrag für die Kunden besonders wichtig. Versicherte sollten auf die langfristige Preisstabilität ihres Berufsunfähigkeitsschutzes vertrauen können, was allerdings keine Selbstverständlichkeit ist. Denn in der Praxis kommen verschiedene Ursachen...
EKG-Check 2022 in der Lebensversicherung
Ende 2022 veröffentlichten wir zum siebten Mal unseren EKG-Check in der Lebensversicherung. Im Ergebnis ist festzustellen, dass die Lebensversicherer insgesamt von der eingeleiteten Zinswende profitieren. So konnten einige Unternehmen bereits 2022 Mittel aus der Zinszusatzreserve (ZZR) entnehmen. Beim Kapitalanlageertrag profitieren die Lebensversicherer allerdings nur bedingt von den steigenden Zinsen, da...
In puncto Kundenzufriedenheit treten Versicherer auf der Stelle
Kundenzufriedenheit ist eine der wichtigsten Voraussetzungen für nachhaltigen Erfolg und somit die wirtschaftliche Stabilität eines Unternehmens. Dabei erreichen Unternehmen nur dann eine langanhaltende, gute Beziehung zu ihren Kunden, wenn sie deren Erwartungen sowohl an das Produkt als auch an den Service nachhaltig erfüllen können. Um zu erfahren, wie es in...
